ב-נימה, ייתכן שלעתים תתבקשו להציג מסמכים נוספים או מידע נוסף, כגון תלושי שכר, חוזה עבודה, פרטי ויזה, חישובי הטבות או דף חשבון בנק. ייתכן גם שנשאל שאלות על הפעילות הפיננסית שלכם, כמו לאן הכסף נשלח או ממי אתם מקבלים אותו. באופן טבעי, ייתכן שתשאלו את עצמכם, "האם זה אמיתי? למה הם צריכים את זה? האם עשיתי משהו לא בסדר?"

אנו מבינים שדרישות אלו עשויות להרגיש מעט לא נוחות. ברור לנו שאתם רק מנסים לבצע פעולה פשוטה, כמו להעביר את הכנסותיכם לחשבון הבנק שלכם בחו"ל, לתמוך כלכלית בבני משפחה או לתת מתנה לאדם קרוב. הנה ההסבר מדוע בקשות אלו נחוצות וכיצד הן מסייעות לשמור על הפלטפורמה שלנו בטוחה ומאובטחת.

נימה מבקשת מסמכים נוספים על מנת לעמוד בדרישות חוקי "הכר את הלקוח" (KYC) ודיני איסור הלבנת הון בישראל. חוקים אלו כוללים את חוק המאבק בטרור (2016) וחוק איסור הלבנת הון (2000), המחייבים אותנו לאמת את זהותכם ולוודא את מקור הכספים שאתם שולחים או מקבלים באמצעות Neema.

KYC, או "הכר את הלקוח," הוא תהליך סטנדרטי שמשמש חברות פיננסיות לאימות זהות לקוחותיהן ולבחינת סיכונים. תהליך זה כולל גם מעקב אחר עסקאות, כדי לוודא שהן עומדות בסטנדרטים החוקיים.

מעבר לעמידה בדרישות החוק בישראל, נימה מחויבת גם לעמוד בתקנות של ספקי התשלום המקומיים שלנו לצורך העברת כספים לחו"ל. ספקים אלו סומכים עלינו שנבדוק את זהות הלקוחות ונאשר שכל הכספים לגיטימיים לפני עיבוד העסקאות.

ייתכן שנבקש מסמכים נוספים אם תגיעו לסכומי סף מסוימים או אם תופיע פעילות חריגה, כמו שליחה או קבלה של כספים מאזורים בלתי צפויים. לעיתים, לא נוכל לשתף אתכם בסיבה המדויקת לבקשה, אך חשוב לדעת שכל הבקשות נועדו לשמור על בטיחות הפלטפורמה.

אם תבחרו שלא להיענות לבקשתנו למידע נוסף, ייתכן שנצטרך להטיל מגבלות על חשבון ה-נימה שלכם. זו האפשרות האחרונה שנרצה לנקוט בה, אך היא הכרחית כדי להבטיח את בטיחות הפלטפורמה ואת עמידתנו בדרישות החוק.

אנו מקווים שההסבר הזה מבהיר מדוע אנו מבקשים מסמכים ומידע נוסף. למרות שאנו מבינים שבקשות מסוג זה עשויות להרגיש מורכבות, הן חלק מהשמירה על תקינות חשבונכם ב-נימה ועל עמידה בסטנדרטים הרגולטוריים. צוות התמיכה שלנו זמין לעזור לכם בתהליך הזה ולענות על כל שאלה.

נימה לעולם לא תבקש מכם את הסיסמה, פרטי ההתחברות, הקוד האישי של הכרטיס או כל מידע אישי רגיש אחר. אם תקבלו בקשה חשודה, או תחושו אי-ודאות כלשהי בנוגע לאיזו שהיא התקשרות שקיבלתם, אנא צרו קשר עם צוות התמיכה שלנו באופן מיידי.

תודה שבחרתם ב-נימה! שמרו על עצמכם ואל תהססו לפנות אלינו בכל שאלה או בקשה לעזרה.